Boligadvokat Korsør

Eksempel på forfandling vedr. forurenet grund

Mægler: Det med den historiske forurening er ikke noget, sælger i praksis har oplevet som et problem. Du er velkommen til at kontakte amtet for yderligere information. Men sælger ønsker ikke, at kontantprisen skal ændres, så eventuelle spørgsmål skal være afklaret, inden købsaftalen udarbejdes.
Du kan acceptere svaret med henblik på at indhente mere information. Og hvis der måtte være registreret en mulig historisk forurening, skal informationen naturligvis være så fyldestgørende, at man problemfrit kan underskrive købsaftalen.
Du kan beholde bolden: Så har jeg desværre spildt din tid med fremvisninger, for jeg ved, at den tilbudte kontantpris er kravet fra min bank for at blive godkendt til købet af netop den ejendom. Jeg må tænke over, om jeg kan finde den rigtige ejendom et andet sted. Jeg vender tilbage.

Du skal have 3 enestående tilbud på boligadvokat i Korsør?

Opdatér onlineformularen på cirka 6 min og modtag 3 brugbare pristilbud fra erfarne boligadvokater. Hjemme kan du helt roligt sammenligne boligadvokattilbuddene og derpå udse et af dem. Står du og skal bruge en arbejdsvillig og arbejdsvillig boligadvokat i postnummer 4220 Korsør?.
Vore tilknyttede fagfolk er kvalitetssikrede og nøgleordene er bl.a kvalitet, grundig rådgivning og fantastisk service. Spar mange penge i dag (cirka 25 procent) med 3 aktuelle flotte boligadvokattilbud. Beskriv boligadvokatopgaven i boligadvokatformularen (det tager max 6½ minut).
Robuste boligadvokater arbejder med blandt andet disse opgaver: andelsbolig, skødeskrivning, rentetilpasning og friværdi. En 100 procent gratis og solid tjeneste fra os til dig til priser, som gør godt i dit budget. Bruger du førnævnte absolut gratis boligadvokattjeneste, opnår du lige ved 25 pct. i fast reduktion på boligadvokatjobbet.

Vi opsporer de sikreste tilbud på Korsør boligadvokat

LTV er mængden af ​​faktisk eller underforstået egenkapital, der er tilgængelig i den sikkerhedsstillelse,der lånes imod. Ved hjemmet købes LTV ved at dividere lånebeløbet med købsprisen for hjemmet. Långivere antager, at jo flere penge du sætter i fare (i form af en forskudsbetaling), jo mindre sandsynligt er du at standard på lånet. Jo højere LTV, jo større er risikoen for misligholdelse, så långivere vil opkræve mere.
LTV bestemmer også, om du bliver forpligtet til at købe privat realkreditforsikring (PMI). PMI isolerer långiveren fra misligholdelse ved at overføre en del af lånerisikoen til et realkreditinstitut. De fleste långivere kræver PMI for ethvert lån med en LTV på over 80%, hvilket betyder ethvert lån, hvor du ejer mindre end 20% egenkapital i hjemmet. Beløbet er forsikret og realkreditprogrammet bestemmer omkostningerne ved realkreditforsikring og hvordan det opkræves. (For mere om PMI, læse Seks grunde til at undgå private pant forsikring og snyde private pantforsikring.)
De flestepant præmierforsikring indsamles månedligt sammen med skatte- og ejendom forsikring spærret kontos.Når LTV er lig med eller mindre end 78%, skal PMI automatisk fjernes. Du kan muligvis annullere PMI, når hjemmet har værdsat nok i værdi for at give dig 20% ​​egenkapital og en fastsat periode er gået, som to år. Nogle långivere, såsom FHA, vil vurdere pantforsikringen som et fast beløb og kapitalisere det i lånebeløbet.
Som en tommelfingerregel, prøv at undgå PMI, fordi det er en pris, der ikke har nogen fordel for dig. Der er måder at undgå at betale for PMI. Den ene er ikke at låne mere end 80% af ejendomsværdien ved køb af et hjem; den anden er at bruge hjemme egenkapital finansieringeller et andet pant at nedbringe mere end 20%. Det mest almindelige program kaldes et 80-10-10 pant. De 80 står for LTV for det første realkreditlån, de første 10 står for LTV for det andet realkreditlån, og den tredje 10 repræsenterer egenkapitalen i hjemmet.
Selvom satsen på det andet realkreditlån vil være højere end prisen på den første, blandet, bør den ikke være meget højere end kursen på et 90% LTV-lån. Et 80-10-10 pant kan være billigere end at betale for PMI og giver dig også mulighed for at fremskynde betalingen af ​​det andet pant og eliminere den del af gælden hurtigt, så du kan betale dit hjem tidligt.
Gælden tjeneste dækningsgrad (DSCR) bestemmer din evne til at betale pant. Långivere opdele din månedlige nettoindkomst af pantomkostningerne for at vurdere sandsynligheden for, at du vil standard på pantet. De fleste långivere vil kræve DSCR på mere end en. Jo større forholdet er, desto større er sandsynligheden for, at du vil kunne dække låneomkostninger og den mindre risiko långiveren påtager sig. Jo større DSCR, jo mere sandsynligt en långiver vil forhandle lånefrekvensen, fordi endda til en lavere rente får långiveren et bedre risikojusteret afkast.
Af denne grund skal du inkludere enhver form for kvalificerende indkomst, du kan, når du forhandler med en pant långiver. Nogle gange kan et ekstra deltidsjob eller anden indtægtsskabende virksomhed gøre forskellen mellem kvalificerende eller ikke kvalificerende til et lån eller modtage den bedst mulige sats.

Fast vs. Flydende rente Hypoteker
En anden overvejelse er, om man skal opnå en fastrente eller flydende rente. I et fastforrentet realkreditlån ændrer kursen ikke for hele lånets løbetid. Den indlysende fordel ved at få et fastrentelån er, at du ved, hvad de månedlige lånomkostninger vil være for hele låneperioden. Etrealkreditlån, som f.eks. Et rentefritrentebeløbigt realkreditlån eller et rentetilpasningslån (ARM), er designet til at hjælpe første gangs boligkøbere eller personer, der forventer, at deres indkomster stiger væsentligt i løbet af låneperioden. (For at lære mere, se pantebrevs: Fast Rate Versus Adjustable-Rate.) Når du undersøger, hvilken type realkreditlån du skal vælge, skal du sammenligne renterne med en realkreditberegner.