✍️Boligadvokat Haslev

Modtag 2-3 tilbud på Haslev boligadvokat - Spar lige ved 19 %

Det koster mindre end 3½ minut at fortælle om opgaven i boligadvokatformularen og sende den ind til 3advokattilbud.dk. Faguddannede boligadvokater afgiver tilbud på for eksempel disse opgaver: boligtyper, ejerforhold, advokatundersøgelser og bank og finansiering. Bestil en lokal specialist til f.ex. at klare din boligsag i 4690 Haslev.
Få eftertragtede tilbud fra eksperter på at klare din boligsag inden for 2-3 arbejdsdage. Beslut dig for et af boligadvokatbuddene og få op omkring 19 procent i fast rabat på din boligadvokatopgave. Modtag gratis 3 bindende tilbud på din boligadvokat opgave i Haslev hos anerkendte boligadvokater.
Bestil en ansvarsbevidst fagmand til at klare en sag om felj og mangler i 4690 Haslev. Du tænker også, at det er ret besværligt, selv at finde en lokal prekvalificeret boligadvokat i Haslev. Få nemt kontakt med grundige boligadvokatfirmaer her på onlineportalen 3advokattilbud.dk.

Billig boligadvokat i Haslev? Få 3 gratis tilbud!

Justerbar rente pantebrev
En regulerbar rente pant (ARM) starter med en fast rente og senere skifter til en flydende sats. Et almindeligt eksempel er 2/28 ARM, som er et 30-årigt realkreditlån, der har en fast rente i to år, før den justeres. Et andet typisk lån, 3/27 ARM, har en fast rente i tre år, før den bliver variabel.
I disse tilfælde bestemmes den flydende rente baseret på et indeks plus en margen. Et almindeligt anvendt indeks er ICE LIBOR. Med ARM'er er låntagerens månedlige indbetalinger normalt lavere under den oprindelige løbetid; når deres realkreditlån nulstilles til den højere, variabel rente, stiger realkreditlån normalt betydeligt. Renten kan naturligvis falde over tid afhængigt af indekset og dereducerer økonomiske forhold, som igenbetalingsbeløbet.
Men på kort sigt er det normalt en stor bump op. Dette er en af de faktorer, der fører til den kraftige stigning i antallet af subprime tvangsauktioner i august 2006, og den bristede boligboble, der fulgte det følgende år.

Subprime pantebrev Meltdown
Subprime-realkreditlån og subprime-nedbrud er normalt de skyldige, der er opkaldt efter begyndelsen af The Great Recession.
Mange långivere var liberale i at yde disse lån fra 2004 til 2006 som følge af lavere renter, høj kapital likviditet - og chancen for at tjene meget overskud. Ved udvidelsen af ​​disse lån med højere risiko udlånte långivere renter over primære for at kompensere for den yderligere risiko, de antog. De finansierede også realkreditlånene ved at samle dem og derefter sælge dem til investorer. Den kraftige stigning i mennesker, der pludselig kunne rådgive med realkreditlån, førte til en boligmangel, som øgede boligpriserne - og dermed finansieringen villevære det nødvendigt, at boligejerne havde brug for.
Det lignede en stadig stigende spiral. Ulempen var, at lån blev givet til folk, der ikke kunne betale dem tilbage. Når et stort antal dem begyndte misligholder deresrealkreditlån,og satsen for boliger tvangsauktionereksploderet, långivere mistet alle de penge, de havde udvidet, og derefter nogle. Det gjorde også mange pengeinstitutter, der havde investeret stærkt i de securitiserede pakkede realkreditlån. Mange oplevede ekstreme økonomiske vanskeligheder og endog konkurs.
Subprime-pantekrisen fortsatte fra 2007-2010 og drog ind i en global recession, da virkningerne udstrålede på de finansielle markeder og økonomier rundt om i verden. (For at lære mere, læs "The Fuel That Fed Subprime Meltdown.")

Subprime pantebrevs I dag
Efter boligboblen sprængte, var det næsten umuligt for nogen med en kredit score under 640 for at få et boliglån. Nu hvor økonomien begynder at stabilisere, gør subprime-realkreditlån et comeback. Selv Wells Fargo er kommet ind på den nye subprime bandwagon. Wells Fargo godkender nu potentielle hjemme købere med kredit score så lavt som 600 for Federal Housing Administration (FHA) lån.
Denne gang forbrugerfinansieringsbureauet sætter(CFPB) begrænsninger på disse subprime-pantelån. Potentielle homebuyers skal gives homebuyer's rådgivning af en repræsentant, der er godkendt af det amerikanske Department of Housing and Urban Development. Andre begrænsninger på disse nye subprime-pantelåner begrænser renteniveauforhøjelser og andre vilkår for lånet.
De kommer også tilbage til en øget pris. Nu kommer subprime-realkreditlån med renter, der kan være så højt som 8% til 10% og kan kræve nedbetalinger på op til 25% til 35%.

Bottom Line
Selvom subprime udlån øger antallet af mennesker, der kan købe boliger, gør det sværere for dem at gøre det og øger chancerne for, at de vil standardisere deres lån. Defaulting gør ondt både låntageren (med hensyn til kredit score) og långiveren (som ikke får pengene tilbage).
Forsvarere af de nye subprime-realkreditlån peger på, at homebuyers ikke er tvunget til at betale de høje procentvise rentesatser på ubestemt tid. Når køberne kan bevise at de er i stand til at betale deres realkreditlån til tiden, skal deres kreditværdier stige, og de kan refinansiere deres boliglån til lavere satser. Faktisk er mange mennesker, der tager ud ARM'er, væddemål om, at når de variable variabler går ind, vil de have renset deres kreditrapport i det omfang de vil kvalificere sig til ny og mere fordelagtig finansiering.